Ziele erreichen – Werte schaffen – Werte bewahren

Institut für unabhängige Finanz- und Anlageberatung

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Unsere Mission ist es, andere Menschen dazu zu befähigen, ihre Finanzentscheidungen selbständig zu treffen und zu verstehen.
Das bedeutet, dass alleine Sie als Kunden im Zentrum der Beratung stehen.
Fragen Sie sich auch warum Sie kaum noch Zinsen bekommen und sogar Gefahr laufen Strafzinsen bei Ihrer Bank zu zahlen, obwohl die Wirtschaft boomt und die Unternehmen jedes Jahr Ihre Gewinne steigern. Das liegt daran, dass Sie von den Banken und Versicherungen nur Produkte angeboten bekommen bei denen es nur einen Gewinner geben kann, nämlich die Finanzdienstleister.
Dadurch verlieren Sie als Kunde Jahr für Jahr 2 – 4 % Rendite. Bei einer Laufzeit von 20, 30, 40 oder 50 Jahren macht das schon einmal einen Verlust im 6-stelligen Eurobereich aus. Das reduziert natürlich auch Ihre Rente.
Aus diesem Grund sollten Sie bei der Geldanlage bzw. beim Geld anlegen darauf achten, dass Sie die Kosten so gering wie möglich halten. Denn „Im Einkauf liegt der Gewinn“. Wenn Sie diese Erkenntnis beherzigen gewinnen auch Sie das teure Spiel gegen die Finanzbranche.

Als Grundlage für jede Ruhestandsplanung ist ein Finanzcheck unerlässlich. Hier müssen Faktoren wie beispielsweise die Inflation, Ihr angestrebter Rentenbeginn, und vieles mehr unbedingt mit einfließen.  Nur so können Ihre Finanzen von Beginn an strategisch ausgerichtet werden. Bei einem seriösen Finanzplan stehen Sie als Kunde im Mittelpunkt. Das bedeutet, wie bereits erwähnt, das Fundament wird heute gesetzt. An diesem wird, bis zu Ihrem Tod, auch nichts gravierendes mehr geändert! Jede größere Veränderung am Fundament, bedeutet für Sie massive finanzielle Einbussen und für den Finanzdienstleister und dessen provisionsgetriebene Mitarbeiter zusätzlichen „Geldsegen“.
Egal wie sich Ihre familiäre, finanzielle oder berufliche Situation ändert, mit dem richtigen Fundament ist nur noch eine Feinjustierung erforderlich.
Damit wir gemeinsam Ihr angestrebtes Ziel erreichen und auf eventuelle Veränderungen zeitnah reagieren können, führen wir mindestens einmal pro Jahr ein
Gespräch.
Bei der Umsetzung einer Ruhestandsplanung, einer Vermögensplanung oder eines Finanzplans setzen wir auf einfache und transparente Lösungswege.
Dies gilt natürlich auch bei bereits bestehenden Aktien- oder Fundsdepots.
Als staatlich zugelassener, unabhängiger Finanzberater (BaFin) und Sachverständiger für Altersvorsorge und Kapitalanlagen garantiere ich eine 100%-ige neutrale, objektive und ehrliche Beratung im Interesse der Verbraucher. Ich verfolgen dabei ein Ziel: die finanzielle Unabhängigkeit meiner Mandanten.

Bei allem was ich tue, geht es darum, die finanziellen Bedürfnisse und Wünsche meiner Kunden in den Vordergrund zu stellen. Das ist der Kern meines Unternehmens und das was mich persönlich antreibt.

Vereinbaren Sie ein Erstgespräch um zu erfahren welche Vorteile Ihnen die Honorarberatung bringt und wie Sie finanziell unabhängig werden.

Honorarberatung aktuell

Ich freuen mich, Sie bei mir in Weißenhorn begrüßen zu dürfen und stehen für Ihre Fragen gerne zur Verfügung.

Ihr Honoraranlageberater

Jürgen Köbel

Honorar-Anlageberater // Bafin-ID: 80158393

Sachverständiger für Altersvorsorge und Kapitalanlagen

Versicherungsfachmann (BWV), seit 1997 in der Finanzbranche tätig. Er ist zertifizierter Berater für Exchange Traded Funds (ETFs) und Assetklassen-Indexfonds.

Erfahrungen & Bewertungen zu Versicherungs- und Finanzcoaching Süd